Rada UE uzgadnia stanowisko w sprawie zaostrzonych przepisów AML

12/12/2022

Rada Unii Europejskiej ogłosiła w dniu 7 grudnia 2022 r. swoje stanowisko dotyczące aktualizacji rozporządzenia w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz aktualizacji dotyczącej dyrektywy w sprawie mechanizmów, które mają zostać wprowadzone przez państwa członkowskie w celu zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu i uchylający dyrektywę (UE) 2015/849.

Rada zaznaczyła między innymi, że nowe zasady AML zostaną rozszerzone na cały sektor kryptograficzny, zobowiązując wszystkich dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych do przeprowadzenia badania due diligence swoich klientów.

Ulepszenie obowiązujących przepisów zdaniem Rady ma na celu:

- uczynić zasady własności rzeczywistej bardziej przejrzystymi i zharmonizowanymi;

-wyjaśnić powiązane zasady mające zastosowanie do wielopoziomowych struktur własnościowych i kontrolnych;

- określić, w jaki sposób identyfikować i weryfikować tożsamość beneficjentów rzeczywistych w różnych rodzajach podmiotów, w tym w podmiotach spoza UE; oraz wyjaśnić przepisy dotyczące ochrony danych i przechowywania dokumentacji.

Jeśli chodzi o kolejne kroki, Rada zaznaczyła, że rozpocznie negocjacje trójstronne z Parlamentem Europejskim w celu uzgodnienia ostatecznej wersji proponowanego rozporządzenia w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy i proponowanej dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Więcej: https://www.consilium.europa.eu/en/press/press-releases/2022/12/07/anti-money-laundering-council-agrees-its-position-on-a-strengthened-rulebook/

Jeżeli chcesz być informowany na bieżąco o naszych publikacjach dołącz do nas i polub nas na Facebooku https://www.facebook.com/odoserwis.pl.2016/

-----------------------------------------------------

Wydawcą odoserwis.pl jest firma JDS Consulting świadcząca usługi outsourcingu Inspektora ochrony danych, doradztwa i audytu RODO; www.jds.com.pl

Zobacz również

Artykuły i opinie

Bank może udostępnić sądowi informacje o rachunku bankowym. Nie naruszy w ten sposób RODO

W sprawie dotyczącej podziału majątku wspólnego po rozwodzie sąd zobowiązał bank do udostępnienia mu danych dotyczących stanu rachunku bankowego. Przekazane informacje obejmowały jednak nie tylko okres trwania wspólności majątkowej, ale także ten następujący już po jej(...)

Artykuły i opinie

Europejski Inspektor Ochrony Danych wydał opinię na temat proponowanych regulacji i dyrektywy dotyczących usług płatniczych

Europejski Inspektor Ochrony Danych (EDPS) opublikował Opinię 39/2023 dotyczącą propozycji rozporządzenia w sprawie usług płatniczych na wewnętrznym rynku (Propozycja PSR) oraz propozycji dyrektywy w sprawie usług płatniczych i usług pieniądza elektronicznego (Propozycj(...)

Artykuły i opinie

Niemcy: BaFin publikuje artykuł na temat wykorzystania sztucznej inteligencji przez banki do udzielania pożyczek

Federalny Urząd Nadzoru Finansowego (BaFin) opublikował artykuł dotyczący swojego badania na temat ryzyka związanego z wykorzystaniem sztucznej inteligencji (SI), uczenia maszynowego (ML) i podejmowania decyzji algorytmicznych przez banki przy udzielaniu pożyczek.